צוואה הדדית

ביטול צוואה הדדית לאחר מות אחד מבני הזוג ונקודות מעניינות נוספות, לגבי סוג צוואות חשוב ומיוחד זה 

למרות שצוואה הוא מושג פשוט יחסית שמוכר לכולם, כששוקלים כתיבת צוואה, עולות לא מעט שאלות לגבי האופן הטוב ביותר לגשת לכך. אחת האפשרויות המעניינות והבולטות ביותר היא "צוואה הדדית". גם לגביה יש ניואנסים רבים שחשוב להכיר ולקחת בחשבון. אך לפני שאתם פונים לייעוץ מקצועי בנושא זה (חשוב ומומלץ!), הנה הסבר בסיסי על צוואה הדדית והשלכותיה.

מה היא צוואה הדדית? 

צוואה הדדית היא הסכם משפטי מיוחד בין שני בני זוג (נשואים או ידועים בציבור), שבו כל אחד מהם מצווה את רכושו לטובת האחר, תוך יצירת קשר משפטי מחייב ביניהם. בניגוד לצוואה רגילה, שבה אדם יכול לשנות את רצונו בכל עת, צוואה הדדית נושאת אופי חוזי - יש בה התחייבות הדדית שאי אפשר לבטל בקלות.

המטרה המרכזית בכך, היא להגן על בן הזוג שנותר בחיים ולוודא שהרכוש המשפחתי יישאר בידיו, ולא יעבור ישירות לילדים או לבני משפחה אחרים אשר עלולים למנוע ממנו גישה לרכוש. זהו כלי חשוב במיוחד במשפחות עם ילדים מנישואין קודמים או כאשר יש חשש מסכסוכים עתידיים בנוגע לרכוש.

ההבדל בין צוואה הדדית לצוואה רגילה

צוואה רגילה - פתרון טוב וגמיש

צוואה רגילה מעניקה חופש צוואה מוחלט. אתם יכולים לשנות, לבטל או לערוך צוואה חדשה בכל זמן ובכל תדירות. אם החלטתם למשל לצוות את הדירה לבן ולאחר שנה שיניתם דעה וברצונכם לצוות אותה לבת - זה פשוט. הצוואה האחרונה היא זו שתקפה.

צוואה הדדית - להגנה משפטית חזקה במיוחד

צוואה הדדית לעומת זאת, יוצרת קשר משפטי מיוחד ומחייב. בן הזוג שנותר בחיים יכול לשנות או לבטל צוואה כזו גם לאחר המוות, אך רק בתנאי שהוא מוותר על כל מה שירש מבן הזוג שהלך לעולמו מכח אותה צוואה.

יתרונות מרכזיים של צוואה הדדית:

צוואה הדדית מספקת הגנה רכושית לבן הזוג שנותר בחיים ווודאות משפטית לגבי חלוקת הרכוש העתידית, מצמצמת סכסוכים משפחתיים ומקדמת שקט נפשי לשני בני הזוג. 

מצד שני, חסרונות צוואה הדדית כוללים חוסר גמישות לאחר מות בן הזוג הראשון, קושי להתאים את הצוואה לנסיבות חיים משתנות ותהליך שינוי מורכב יותר הדורש הסכמה הדדית. 

חשוב לדעת כי ניתן לבטל צוואה הדדית רק כאשר שני בני הזוג בחיים.

מתי כדאי לבחור בצוואה הדדית?

צוואה הדדית מתאימה במיוחד ל-:

● זוגות עם ילדים מנישואין קודמים, שרוצים להבטיח שבן הזוג שנותר בחיים יהיה מוגן ושהרכוש יגיע בסופו של דבר לילדים הביולוגיים

● זוגות שחוששים מלחצים חיצוניים על בן הזוג שנותר בחיים (בני משפחה, בן/בת זוג עתידיים)

● זוגות שיש להם רכוש משמעותי שרוצים לשמור במסגרת המשפחתית

צוואה רגילה עדיפה, כאשר מדובר ב-:

● זוגות צעירים שמצבם הכלכלי והמשפחתי עשוי להשתנות דרמטית

● מצבים שבהם נדרשת גמישות רבה

● חשש ממערכת יחסים לא יציבה

צוואה הדדית - במסמך אחד או שניים?

ניתן ליצור צוואה הדדית בשתי גישות:

- מסמך משותף אחד - שני בני הזוג חותמים על אותו מסמך, שמכיל את הוראות הצוואה של שניהם. 

- שני מסמכים נפרדים עם התייחסות הדדית - כל בן זוג חותם על צוואה נפרדת משלו, אבל בשתי הצוואות יש התייחסות מפורשת לכך שמדובר בצוואות הדדיות. 

תיקון 2005 - מה זה אומר עבורכם

אם הוריכם ערכו צוואה הדדית לפני 2005, חשוב שתדעו: החוק בנידון (חוק הירושה, התשכ"ה-1965) השתנה באופן משמעותי. לפני התיקון בחוק ב-2005, היו מקרים רבים של אי-וודאות משפטית. בתי המשפט נאלצו להתמודד עם שאלות כגון מה קורה אם אחד מבני הזוג התגרש? האם ניתן לבטל צוואה הדדית באופן חד-צדדי?

השינויים המרכזיים שחלו ב-2005, כוללים הגדרה מדויקת יותר של המונח "צוואה הדדית", הגנה חזקה יותר על בן הזוג שנותר בחיים, כללים ברורים לגבי ביטול ושינוי וכן התייחסות לנושא הגירושין והשפעתו על הצוואה. לכן מומלץ לבדוק מחדש צוואות הדדיות מלפני התיקון ולוודא שהצוואה תואמת את החוק העדכני ואת הצרכים הנוכחיים שלכם.

שינוי וביטול צוואה הדדית 

כל עוד שני בני הזוג בחיים שינוי צוואה הדדית אפשרי בהחלט. החוק מאפשר לכל צד לבטל את הצוואה באופן חד-צדדי בעודם בחיים, בתנאי שמסר הודעה בכתב למצווה השני. 

כל עוד שני בני הזוג בחיים ישנה גם זכות ביטול חד-צדדית, בכפוף למסירת הודעה (בחייהם) או ויתור על חלק בעיזבון (לאחר מות אחד מהם).

לאחר מות אחד מבני הזוג: שינוי צוואה הדדית לאחר מות המוריש הוא נושא מורכב יותר. בן הזוג שנותר בחיים כבול להוראות הצוואה ההדדית והיקף השימוש ברכוש תלוי בהוראות הצוואה. 

ביטול צוואה הדדית לאחר מות אחד מבני הזוג אפשרי, אך החוק מציב לכך תנאי מחמיר של "השבת המצב לקדמותו". המטרה היא למנוע מצב שבו צד אחד נהנה מהירושה של בן זוגו ואז משנה את הצוואה בניגוד להסתמכות שהייתה ביניהם. יש לכך תנאים שונים, לפי השלב שבו נמצאת חלוקת הרכוש. בנוסף, בני זוג רשאים לקבוע הוראות אחרות בהקשר זה, בתוך הצוואה עצמה. 

אלמנטים חשובים שכדאי לכלול בצוואה הדדית

צוואה הדדית מוצלחת כוללת את האלמנטים הבאים:

● זכות מגורים - זכות מגורים בצוואה היא הגדרה ברורה של זכותו של בן הזוג שנותר בחיים להמשיך ולגור בדירה המשותפת עד יום מותו, מבלי שהיורשים יוכלו לדרוש את חלקם.

● סעיפי הגנה על צוואה - שמגדירים בבירור מה קורה במקרה של חילוקי דעות או ניסיונות לערער על הצוואה.

● התייחסות לנכדים - במקרים רבים, זוגות רוצים לכלול גם הוראות לגבי הורשה ישירה לנכדים. צוואה לנכדים אפשרית, אבל דורשת ניסוח זהיר במיוחד.

סיכום והמלצות 

צוואה הדדית יוצרת הסתמכות הדדית בין המצווים, באופן שבו רצונו של האחד נסמך על רצונו של האחר. לכן היא עשויה לסייע לכם, בהענקת שקט נפשי ומניעת סכסוכים משפחתיים כואבים. 

עם זאת, חשוב להבין את המגבלות: צוואה הדדית פחות גמישה מצוואה רגילה, ושינויה לאחר מות אחד מבני הזוג מורכב ולעיתים בלתי אפשרי. 

שאלות נפוצות

1 - האם חייבים עו"ד בכדי להכין צוואה כזו?

לא. ניתן להוריד צוואה הדדית לדוגמא מאתרים שונים ולהשתמש בה, אך מאוד מומלץ להתייעץ עם עו"ד. 

2 - מה הדרישות מבחינת עדים, חתימות וכדומה? 

הדרישות הפורמליות זהות לאלה של "צוואה בעדים": שני עדים, חתימות, תאריך ברור, ונוסח שאינו משתמע לפרשנויות שונות. 

3 - איזה מנגנון הגנה את נוהגת להוסיף לצוואה הדדית, בכדי למנוע נישול ילדים לאחר מות אחד ההורים? 

צוואה הדדית היא מעצם טבעה צוואה שלא ניתן לשנות לאחר מות אחד ההורים. אבל, על מנת למנוע פרצות שונות שניתן לנצל, אני מפרטת בדיוק מה ההורה שנותר בחיים יוכל לעשות, ביחס לאילו נכסים ובאיזה אופן, בכדי להבטיח שאחד הילדים לא ינושל. 

צוואה הדדית אינה פתרון אוניברסלי - היא צריכה להיות מותאמת אישית למצבכם, למשפחתכם ולערכיכם. לשם כך דרוש סיוע של עו"ד, שגם יבטיח שהצוואה עומדת בכל דרישות החוק. 

כעו"ד שמתמחה בדיני משפחה, אני עורכת צוואות מתוך ניסיון רב שיש לי בתיקי התנגדות לצוואה ולכן אני יכולה לראות את התמונה הכוללת. יש לי את הניסיון הנדרש, בכדי להבין ולדעת כיצד כל ניסוח מתפרש לאחד מכן בבית המשפט. צרו קשר בהקדם ואשמח לסייע גם לכם בכך. 

לייעוץ מקצועי 09-7601892 | זמינים גם בוואטסאפ